Bankmodulen - Användardokumentation

Översikt

Bankmodulen i B2B.nu hjälper dig att importera banktransaktioner, matcha dem mot fakturor och leverantörsfakturor, och bokföra dem. I stället för att manuellt skapa verifikationer för varje bankrörelse kan du importera en hel fil från din internetbank och hantera allt på ett ställe.

Du når bankmodulen via Bank i huvudmenyn. Standardvyn visar dina omatchade transaktioner -- de transaktioner som ännu inte har bokförts.

Behörigheter: Du behöver behörigheten bank för att komma åt bankmodulen. För att bokföra en transaktion manuellt eller med en mall behöver du dessutom skrivbehörighet på bokföring.

---

Komma igång

1. Konfigurera bankkonton under Inställningar > Bankkonton. Lägg till ditt bankkonto med namn, kontonummer och bank. Se till att koppla ett bokföringskonto (t.ex. 1930 Företagskonto) till varje bankkonto.
2. Exportera transaktioner från din internetbank som en CSV-fil.
3. Importera filen i B2B.nu.

Viktigt: Varje bankkonto måste ha ett kopplat bokföringskonto (t.ex. konto 1930) för att matchning och bokföring ska fungera. Saknas kopplingen får du ett felmeddelande.

---

Importera banktransaktioner

Steg 1: Ladda upp bankfil

1. Gå till Bank och klicka Importera fler (eller Importera nya transaktioner när alla transaktioner är matchade). Sidan heter Importera bankfil.
2. Välj Bankkonto (obligatoriskt) -- det bankkonto som transaktionerna tillhör.
3. Välj Filformat:
4. CSV (generisk) -- fungerar för de flesta banker.
5. CSV - SEB -- optimerat för SEB:s exportformat.
6. CSV - Nordea -- optimerat för Nordeas exportformat.
7. CSV - Swedbank -- optimerat för Swedbanks exportformat.
8. CSV - Handelsbanken -- optimerat för Handelsbankens exportformat.
9. Välj Bankfil -- en CSV- eller TXT-fil exporterad från din internetbank (max 10 MB). Excel-filer (.xls/.xlsx) stöds inte. Har du bara en Excel-fil öppnar du den i Excel och sparar den som CSV.
10. Klicka Förhandsgranska import.

Tips för export från banken:

1. Logga in på din internetbank.
2. Gå till kontoutdrag eller transaktioner.
3. Välj tidsperiod (t.ex. senaste månaden).
4. Exportera/ladda ner som CSV.
5. Ladda upp filen i B2B.nu.

Steg 2: Förhandsgranska och justera kolumnmappning

Efter uppladdningen visas sidan Förhandsgranska bankimport:

• Statistik -- rader i underlaget, giltiga rader, ogiltiga rader och rader som redan finns på kontot (hoppas över). Har filen rader som är identiska med en annan rad i samma fil visas en varning – de importeras ändå som separata transaktioner, så kontrollera dem mot kontoutdraget.
• Kolumnmappning -- systemet försöker automatiskt matcha kolumnerna i din CSV-fil mot rätt fält. De fält som mappas är:
• Transaktionsdatum -- datum för transaktionen.
• Bokföringsdatum -- datum för bokning i banken.
• Belopp -- transaktionsbelopp.
• Beskrivning -- text som beskriver transaktionen.
• Saldo -- kontosaldo efter transaktionen.
• Referens -- referensnummer.
• Motpart -- namn på mottagare/avsändare.
• Valuta -- transaktionsvaluta.
• Rådata -- de första 100 raderna i filen visas så att du kan kontrollera att mappningen är korrekt.
• Ogiltiga rader -- rader som inte kunde tolkas visas separat med orsak (t.ex. "Saknar giltigt datum" eller "Saknar giltigt belopp").

Om kolumnmappningen inte är korrekt kan du justera den manuellt med rullgardinsmenyerna (välj Ej mappad för en kolumn som inte ska användas) och klicka Uppdatera förhandsgranskning.

Bra att veta: Med kryssrutan Spara kolumnmappning för detta bankkonto och format sparar systemet din kolumnmappning. Nästa gång du importerar en fil med samma kolumner från samma bank behöver du inte justera mappningen igen. Har filen andra kolumner än den sparade mappningen gällde används den inte – då visas ett meddelande och kolumnerna väljs utifrån filens rubriker, så kontrollera dem innan du importerar.

Steg 3: Bekräfta import

1. När allt ser bra ut, klicka Bekräfta och importera.
2. Systemet importerar alla giltiga transaktioner. Dubbletter (transaktioner som redan fanns på kontot före importen, med samma datum, belopp, referens, text och motpart) hoppas över automatiskt. Två transaktioner i samma fil med samma dag och belopp importeras båda, t.ex. två Swish-betalningar à 250 kr från olika kunder.
3. Du får ett meddelande om hur många transaktioner som importerades och hur många dubbletter som hoppades över.
4. Du skickas vidare till listan med omatchade transaktioner.

---

Omatchade transaktioner

På sidan Omatchade transaktioner ser du alla importerade banktransaktioner som ännu inte har hanterats. Översikten visar:

• Omatchade transaktioner -- totalt antal.
• Inbetalningar -- antal positiva transaktioner (inbetalningar).
• Utbetalningar -- antal negativa transaktioner (utbetalningar).

Varje transaktion visar:

• Beskrivning, datum, motpart och referens.
• Belopp (grönt för inbetalningar, rött för utbetalningar).
• Ett sökfält för matchning (Sök faktura... för inbetalningar, Sök lev.faktura... för utbetalningar) med en grön knapp Matcha och bokför.
• Listan Bokför med mall... med en grön knapp som bokför transaktionen direkt med den valda mallen (visas när du har aktiva bokföringsmallar).
• Knappen Bokför manuellt (ikonen med ett anteckningsblock).
• Knappen Ignorera (ikonen med ett överstruket öga).

Listan visar som standard den äldsta transaktionen först, så att du kan stämma av banken i datumordning.

Ovanför listan kan du söka i transaktionernas text, motpart och referens (till exempel "swish") och välja Riktning (alla, inbetalningar eller utbetalningar). Klicka Sök, och Rensa för att visa alla igen med standardsorteringen.

• Sortering: datum (äldst eller nyast först), belopp (lägst eller högst först), beskrivning A–Ö eller motpart A–Ö. Listan sorteras om direkt när du byter.
• Per sida: 10, 30, 50, 100 eller 200 transaktioner.

Sortering, filter och antal per sida följer med när du bläddrar mellan sidorna. Sidnumreringen finns både ovanför och under listan. När du har matchat, ignorerat eller bokfört en transaktion (också via Bokför med mall... och Bokför manuellt) kommer du tillbaka till samma sida med samma sortering, i stället för till första sidan. Var det sista transaktionen på den sista sidan hamnar du på sidan före. Vill du tillbaka till början klickar du 1 i sidnumreringen, eller Rensa för att också återställa sortering och filter.

Snabbguide: så stämmer du av banken

Gå igenom listan uppifrån, äldsta transaktionen först, och välj för varje rad:

Många likadana transaktioner hanterar du på en gång: kryssa i dem och välj Bokför markerade med mall… eller Ignorera markerade… i raden längst ned.

---

Matcha transaktioner mot fakturor och leverantörsfakturor

Matcha inbetalning mot kundfaktura

För en inbetalning (positivt belopp):

1. Klicka i sökfältet Sök faktura... intill transaktionen.
2. Börja skriva fakturanummer, OCR-nummer eller kundnamn -- systemet söker automatiskt bland obetalda och delvis betalda fakturor.
3. Välj rätt faktura och klicka på den gröna knappen Matcha och bokför.
4. Systemet:
5. Registrerar betalningen på fakturan.
6. Skapar en bokföringsverifikation automatiskt (beroende på bokföringsmetod):
7. Fakturametoden: Debet bankkonto, Kredit 1510 Kundfordringar.
8. Kontantmetoden: Debet bankkonto, Kredit intäktskonto + momskonto.
9. Markerar transaktionen som bokförd.

Om kunden betalat mer än fakturans återstående belopp (t.ex. avrundat uppåt, eller betalat originalbeloppet efter en delkreditering) kan du ändå matcha. Fakturan markeras som betald med återstående belopp, och hela inbetalningen bokförs på bankkontot. Överskottet bokförs separat:

• Under 1 kr: på 3740 Öres- och kronutjämning.
• 1 kr eller mer: på 2420 Förskott från kunder. Därifrån kan du betala tillbaka beloppet till kunden eller kvitta det mot en senare faktura med en manuell verifikation.

Om konto 2420 saknas i kontoplanen visas ett felmeddelande. Lägg då till kontot under Inställningar > Kontoplan och matcha igen.

Faktura i utländsk valuta. Sökningen visar fakturans valuta, till exempel 1 000,00 EUR. Väljer du en sådan faktura visas ett fält för beloppet i fakturans valuta, förifyllt med det som återstår. Ändra beloppet om kunden bara har betalat en del av fakturan. Inbetalningen i kronor bokförs på bankkontot och kundfordran minskar med fakturans bokförda värde. Skillnaden bokförs som kursdifferens:

• Fakturametoden: kursvinst på 3960 Valutakursvinster eller kursförlust på 7960 Valutakursförluster.
• Kontantmetoden: ingen kursdifferens. Intäkt och moms bokförs till det belopp i kronor som kom in på banken.

Matcha utbetalning mot leverantörsfaktura

För en utbetalning (negativt belopp):

1. Klicka i sökfältet Sök lev.faktura... intill transaktionen.
2. Börja skriva leverantörsfakturanummer, beskrivning eller leverantörsnamn.
3. Välj rätt leverantörsfaktura och klicka på den gröna knappen Matcha och bokför.
4. Systemet:
5. Registrerar betalningen på leverantörsfakturan.
6. Skapar en bokföringsverifikation (beroende på bokföringsmetod):
7. Fakturametoden: Debet 2440 Leverantörsskulder, Kredit bankkonto.
8. Kontantmetoden: När leverantörsfakturan blir fullt betald bokförs hela fakturan: Debet kostnadskonton och ingående moms, Kredit bankkonto. En delbetalning ger ingen verifikation. Den bokförs tillsammans med sista betalningen, precis som när betalningen registreras på leverantörsfakturan.
9. Markerar transaktionen som bokförd.

Vid kontantmetoden går det inte att matcha en utbetalning som är större än leverantörsfakturans återstående belopp. Bokför den i stället manuellt eller med en mall.

Leverantörsfaktura i utländsk valuta. Sökningen visar fakturans valuta, till exempel 1 250,00 EUR. Väljer du en sådan faktura visas ett fält för beloppet i fakturans valuta, förifyllt med det som återstår. Utbetalningen i kronor krediteras bankkontot och leverantörsskulden (2440) minskar med det betalda valutabeloppet × fakturans kurs. Skillnaden bokförs som kursdifferens:

• Fakturametoden: kursvinst på 3960 Valutakursvinster eller kursförlust på 7960 Valutakursförluster.
• Kontantmetoden: hela fakturan bokförs till utbetalningens kurs, utan kursdifferens. Fakturan måste då betalas i en enda utbetalning.

---

Bokför manuellt

Om en transaktion inte kan matchas mot en faktura eller leverantörsfaktura (t.ex. bankavgifter eller inbetalningar utan matchande faktura) bokför du den i verifikationsformuläret:

1. Klicka Bokför manuellt (ikonen med anteckningsblocket) intill transaktionen.
2. Du kommer till formuläret för en ny verifikation. Datum, beskrivning och en rad på bankkontots bokföringskonto med transaktionens belopp är redan ifyllda.
3. Lägg till motkontot (t.ex. 6570 Bankkostnader) och eventuella fler rader, till exempel moms, så att verifikationen balanserar.
4. Spara verifikationen.
5. Banktransaktionen markeras automatiskt som bokförd och försvinner från listan med omatchade transaktioner.

Tips: Återkommer samma sorts transaktion, till exempel bankavgifter, skapa en bokföringsmall för den. Då räcker det att välja mallen och klicka på den gröna bocken nästa gång, se nästa avsnitt.

---

Bokför med mall

För transaktioner som återkommer regelbundet (t.ex. hyra, försäkring eller telefonabonnemang) kan du använda en bokföringsmall:

Exempel på mallar (skapas under Inställningar > Bokföringsmallar):

Beloppen i mallen visar bara fördelningen. De räknas om till transaktionens belopp när mallen används.

Bokför direkt från raden:

1. Öppna listan Bokför med mall... intill transaktionen och välj en mall. Du kan söka på mallens namn.
2. Klicka den gröna knappen med bocken (Bokför direkt med mallen).
3. Verifikationen skapas direkt med transaktionens datum och belopp, och banktransaktionen markeras som bokförd. Meddelandet visar verifikationsnumret, och du stannar kvar på samma sida i listan.

Direktbokningen kopplar inget underlag. Har du ett kvitto, en faktura eller en Swish-specifikation öppnar du verifikationen under Bokföring och klickar Koppla underlag, eller anger var underlaget finns med Underlaget finns på annan plats… (se Bokföring). Vill du koppla samma underlag till flera transaktioner på en gång använder du massbokföringen nedan.

Mallens konteringsrader skalas i proportion till transaktionens belopp, och raden på bankkontot får exakt transaktionens belopp. Skalan utgår från mallens rad på bankkontot. Exempel: en mall med 1 000 kr kostnad, 250 kr moms och 1 250 kr på bankkontot blir 2 000 kr kostnad och 500 kr moms när banktransaktionen är 2 500 kr. Saknar mallen en rad på bankkontot läggs en sådan till, och en öresdifferens från avrundningen läggs på mallens största rad så att verifikationen balanserar. Beskrivningen blir mallens standardtext följd av bankens text.

En mall utan belopp fungerar också om den bara har ett motkonto, till exempel Lokalhyra med 5010 mot 1930: motkontot får hela transaktionens belopp. Har en mall utan belopp flera motkonton, till exempel kostnad och moms, går fördelningen inte att räkna ut. Då bokförs ingen verifikation, och meddelandet ber dig ange belopp i mallen eller använda Bokför manuellt. Ange därför belopp i mallar med moms, till exempel 80 kr kostnad och 20 kr moms mot 100 kr på bankkontot.

Går transaktionen inte att bokföra, till exempel för att perioden är låst eller mallen inte balanserar mot beloppet (en mall för utbetalningar på en inbetalning), skapas ingen verifikation och meddelandet förklarar varför.

Kontrollera eller justera först: välj mallen och klicka Bokför manuellt (ikonen med ett anteckningsblock) i stället. Då öppnas formuläret för en ny verifikation med mallens rader ifyllda och skalade. Justera vid behov och spara; banktransaktionen markeras automatiskt som bokförd.

Tips: Bokföringsmallar skapar du under Inställningar > Bokföringsmallar. Listan Bokför med mall... visas bara när det finns minst en aktiv mall och du har skrivbehörighet på bokföringen.

Bokför flera transaktioner med samma mall

Har du många likadana transaktioner, till exempel en månads Swish-inbetalningar, kan du bokföra upp till 100 åt gången. Knappen Bokför markerade med mall… visas för administratörer och redovisningskonsulter med skrivbehörighet på bank och bokföring, men inte under supportåtkomst. Andra användare bokför en transaktion i taget med den gröna bocken.

1. Sök fram transaktionerna, till exempel med "swish" och Inbetalningar, och välj gärna 100 per sida.
2. Kryssa i transaktionerna. Kryssrutan i rubriken markerar alla på sidan.
3. Klicka Bokför markerade med mall… i raden längst ned.
4. Välj Bokföringsmall. Summan för de markerade transaktionerna visas överst.
5. Välj eventuellt ett Underlag: sök bland uppladdade filer eller klicka Ladda upp fil…, till exempel bankens Swish-specifikation för månaden. Samma fil kopplas till alla verifikationerna.
6. Finns underlaget någon annanstans, kryssa i Underlaget finns på annan plats, välj typ och skriv var det finns (se Bokföring).
7. Klicka Bokför.

Varje transaktion blir en egen verifikation med transaktionens datum och belopp. Mallens rader skalas på samma sätt som när du bokför en transaktion med mall, och beskrivningen blir mallens standardtext följd av bankens text. Transaktionerna markeras som bokförda.

Transaktioner hoppas över, och meddelandet visar vilka och varför, när:

• datumet ligger i en låst period eller i ett låst eller avslutat räkenskapsår, eller utanför räkenskapsåren,
• bankkontot saknar bokföringskonto,
• mallen inte balanserar mot beloppet, till exempel en försäljningsmall på en utbetalning,
• mallen saknar belopp och har flera motkonton (se ovan).

Väljer du bara Bankens Swish-specifikation eller kontoutdrag som underlag på annan plats och mallen har intäktskonton (klass 3) går det inte att bokföra: banken visar betalningen men inte vad som har sålts. Välj också var försäljningsunderlaget finns, till exempel kassaregistret, eller koppla en fil.

---

Ignorera transaktioner

Ibland finns transaktioner som inte ska bokföras (t.ex. interna överföringar mellan egna konton):

1. Klicka Ignorera (ikonen med det överstrukna ögat) intill transaktionen.
2. Ange en valfri anledning (t.ex. "Intern överföring").
3. Klicka Ignorera.
4. Transaktionen försvinner från listan med omatchade transaktioner.

Ignorera flera transaktioner på en gång

Alla med skrivbehörighet på Bank kan ignorera upp till 200 transaktioner åt gången:

1. Kryssa i transaktionerna. Kryssrutan i rubriken markerar alla på sidan.
2. Klicka Ignorera markerade… i raden längst ned.
3. Ange en valfri anledning. Samma anledning sparas på alla markerade transaktioner.
4. Klicka Ignorera.

Ingen verifikation skapas. Transaktioner som någon annan hunnit matcha eller bokföra under tiden hoppas över, och meddelandet visar hur många. Du kommer tillbaka till samma sida i listan.

---

Vanliga frågor

Vilka filformat stöds? CSV- och TXT-filer stöds. Excel-filer (.xls/.xlsx) stöds inte – spara dem som CSV först. Systemet känner automatiskt av om separatorn är komma eller semikolon, och hanterar både UTF-8 och ISO-8859-1.

Vilka datumformat känns igen? Datum med året först – 2026-10-15, 2026/10/15 (Nordea), 2026.10.15 och 20261015 – och med dagen först – 15/10/2026, 15-10-2026 och 15.10.2026. En tid efter datumet ignoreras. Rader som saknar datum, till exempel reserverade transaktioner som Nordea markerar med "Reserverad", underkänns med texten Saknar giltigt datum och värdet som inte kändes igen. De kommer med i en senare import när de är bokförda hos banken.

Vad händer med dubbletter? När du importerar kontrollerar systemet om en transaktion med samma datum, belopp, referens, text och motpart redan fanns på bankkontot före importen. Sådana dubbletter hoppas över automatiskt. Varje befintlig transaktion räknas bara en gång, så läser du in en fil som överlappar en tidigare import hoppas bara de redan importerade raderna över. Rader i samma fil jämförs inte mot varandra – två likadana transaktioner samma dag importeras båda, och förhandsgranskningen varnar om helt identiska rader.

Kan jag importera flera filer? Ja, du kan importera fler filer när som helst. Dubbletter hanteras automatiskt.

Jag får felmeddelandet "Bankkontot saknar kopplat bokföringskonto" Gå till Inställningar > Bankkonton och välj ett bokföringskonto (t.ex. 1930) för ditt bankkonto.

Vad händer om perioden är låst? Om transaktionsdatumet faller inom en låst bokföringsperiod kan du inte matcha eller bokföra transaktionen. Du behöver då låsa upp perioden först.

Jag ser inte Bokför manuellt och Bokför med mall De visas bara om du har skrivbehörighet på både bank och bokföring. Be en administratör att ändra din behörighet.

Jag ser inga kryssrutor för att markera flera transaktioner Kryssrutorna och Ignorera markerade… visas för alla med skrivbehörighet på bank. Bokför markerade med mall… visas dessutom bara för administratörer och redovisningskonsulter med skrivbehörighet på bank och bokföring, och inte under supportåtkomst. Saknas behörigheten för massbokföring står skälet i listans rubrik. För att bokföra med mall behöver du också minst en aktiv bokföringsmall, som du skapar under Inställningar > Bokföringsmallar.

Hur bokför jag en transaktion direkt med en mall? Välj mallen i Bokför med mall... på transaktionens rad och klicka den gröna bocken bredvid. Verifikationen skapas direkt, och meddelandet visar dess nummer. Vill du se verifikationen innan den sparas väljer du mallen och klickar Bokför manuellt i stället.

Meddelandet säger "mallen balanserar inte mot bankbeloppet" Mallen är gjord för andra hållet, till exempel en kostnadsmall (pengar ut) på en inbetalning. Välj en mall för rätt riktning. Ingen verifikation har skapats.

Meddelandet säger "mallen saknar belopp och har flera motkonton" Mallen har till exempel både kostnad och moms men inga belopp, så fördelningen går inte att räkna ut. Öppna mallen under Inställningar > Bokföringsmallar och ange belopp som visar fördelningen, till exempel 80 kostnad, 20 moms och 100 på bankkontot. Eller bokför transaktionen med Bokför manuellt.

Varför visas den äldsta transaktionen först? Det är standard så att du kan stämma av banken i datumordning. Välj en annan Sortering ovanför listan om du hellre vill se den nyaste först, eller sortera på belopp, beskrivning eller motpart.

Jag hamnar inte på första sidan efter en bokning Det är meningen: du kommer tillbaka till samma sida med samma sortering, så att du kan fortsätta där du var. Klicka 1 i sidnumreringen för att gå till början.

Hur ignorerar jag många transaktioner på en gång? Kryssa i dem, eller kryssrutan i rubriken för alla på sidan, och klicka Ignorera markerade… längst ned. Ange gärna en anledning, som sparas på alla. Upp till 200 åt gången.

Vad är skillnaden mellan "Matcha och bokför" och "Bokför manuellt"?

• Matcha och bokför -- kopplar transaktionen till en befintlig faktura eller leverantörsfaktura, registrerar betalningen och bokför den.
• Bokför manuellt eller Bokför med mall -- skapar en fristående verifikation utan koppling till en faktura eller leverantörsfaktura.

Kan jag ångra en matchning eller bokföring? När en transaktion är bokförd måste du hantera det genom bokföringen (t.ex. med en rättelsepost på verifikationen).

Hur hanterar jag utbetalningar från Zettle? Om du har kopplat Zettle by PayPal med inställningen Bokför utbetalningar till bankkontot påslagen bokförs utbetalningarna redan från Zettle-sidan. Bokför eller matcha dem då inte en gång till här — markera bankraden som Ignorerad i stället. Vill du hellre bokföra utbetalningarna via bankimporten stänger du av inställningen under Inställningar > Zettle.

Sparas min kolumnmappning? Ja, om kryssrutan Spara kolumnmappning för detta bankkonto och format är ikryssad när du importerar. Mappningen sparas per bankkonto och filformat, och nästa gång du importerar en fil med samma kolumner används den automatiskt.

---

Bilder och skärmdumpar

Fler vyer i modulen: